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中银协周更强:银行应搭建完善的净值化产品管理体系

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11月19日消息,由《21世纪经济报道》主办的“第十四届21世纪亚洲金融年会”在北京召开,本届年会以“共建金融新秩序”为主题。中国银行业协会副秘书长周更强出席活动并演讲。

中国银行业协会副秘书长周更强

周更强认为,资管新规发布以后为了适应资管新规,银行理财也出现了一些新的问题,包括存量资产的处置问题、理财子公司面临定位和发展的系列问题、投资者教育问题,以及投研能力不足等。

针对上述问题,周更强建议以下几个方面进行积极的转型。

一是运行模式公示化。商业银行纷纷设立公司,公司制的运行模式能将资产管理业务与传统业务有效隔离,实现收益成本独立核算,实现行业健康发展。

二是理财产品的净值化。资管新规以后,净值性产品的速度有所增加,但规模还是比较低,商业银行需要进一步的搭建资产估值、信息披露、风险监控等核算和运行体系,针对不同的客群分步骤推出新产品,夯实产品的基础,把类基金的产品作为长期转型目标,部署固收类、混合类和权益类、商品和衍生品类四大产品线,搭建完善的净值化产品的管理体系。

三是市场配置多元化。过去同质化比较严重,刚性兑付的保证性仍然能吸引大多数的稳健客户,资管新规的转型必须通过多样化的资产配置,重构产品的吸引力,商业银行应该坚持多维度的体系,通过自主投资、加强主动委外投资,聘请的方式,搭建包括商品类资产、外部类资产、权益类资产等全链条的资产配置体系,实现对不同类型资产的针对性投资,真正实现大类资产配置。

四是投研能力的专业化。理财子公司可以实现货币市场、债券市场、股票市场、衍生品市场、养老金市场等全市场的投资,也提出了很大的挑战,需要进一步完善投研体系,补齐经验不足的短板,提升投研能力的专业化水平。


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